根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，制定了《和合期货有限公司基金产品适当性风险等级划分方法与说明》。和合期货有限公司将基金产品按照风险由低到高顺序，依次划分为：R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。
一、评估因素
划分产品风险等级时综合考虑了流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品的过往业绩等因素，审慎考虑了以下因素：
（一）本金存在损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；
（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；
（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；
（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；
（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；
（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；
（七）其他有可能构成投资风险的因素。
二、基金产品和投资者类型匹配
|
基金产品和投资者类型匹配 |
|||||
|
产品等级 |
投资者类型 |
||||
|
C1 |
C2 |
C3 |
C4 |
C5 |
|
|
保守型 |
稳健型 |
平衡型 |
积极型 |
激进型 |
|
|
R1低风险 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
R2中低风险 |
× |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
R3中风险 |
× |
× |
√ |
√ |
√ |
|
R4中高风险 |
× |
× |
× |
√ |
√ |
|
R5高风险 |
× |
× |
× |
× |
√ |
（一）C1保守型投资者（含最低风险承受能力类别），可购买R1低风险等级的基金产品。
最低风险承受能力类别投资者仅能购买R1低风险等级的基金产品，不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。
（二）C2稳健型投资者可购买基金风险等级为R2中低风险等级及以下风险等级的基金产品；
（三）C3平衡型投资者可购买基金风险等级为R3中风险等级及以下风险等级的基金产品；
（四）C4积极型投资者可购买基金风险等级为R4中高风险等级及以下风险等级的基金产品；
（五）C5激进型投资者可购买基金风险等级为R5高风险等级及以下风险等级的基金产品。
具体产品风险等级名录见附件：
基金产品风险等级名录
|
序号 |
基金名称 |
基金代码 |
原风险等级名称 |
我司建议风险等级 |
|
1 |
华泰柏瑞盛世中国混合型证券投资基金 |
460001 |
中风险 |
R3 |
|
2 |
华泰柏瑞积极成长混合型证券投资基金A类 |
460002 |
中风险 |
R3 |
|
3 |
华泰柏瑞价值增长混合型证券投资基金 |
460005 |
中风险 |
R3 |
|
4 |
华泰柏瑞行业领先混合型证券投资基金 |
460007 |
中风险 |
R3 |
|
5 |
华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金B类 |
460003 |
中低风险 |
R2 |
|
6 |
华泰柏瑞丰盛纯债债券型证券投资基金A类 |
000187 |
中低风险 |
R2 |
|
7 |
华泰柏瑞丰盛纯债债券型证券投资基金C类 |
000188 |
中低风险 |
R2 |
|
8 |
华泰柏瑞丰汇债券型证券投资基金A类 |
000421 |
中低风险 |
R2 |
|
9 |
华泰柏瑞丰汇债券型证券投资基金C类 |
000422 |
中低风险 |
R2 |
|
10 |
华泰柏瑞季季红债券型证券投资基金 |
000186 |
中低风险 |
R2 |
|
11 |
华泰柏瑞稳健收益债券型证券投资基金A类 |
460008 |
中低风险 |
R2 |
|
12 |
华泰柏瑞稳健收益债券型证券投资基金C类 |
460108 |
中低风险 |
R2 |
|
13 |
华泰柏瑞货币市场证券投资基金A类 |
460006 |
低风险 |
R1 |
|
14 |
华泰柏瑞货币市场证券投资基金B类 |
460106 |
低风险 |
R1 |
|
15 |
华泰柏瑞天添宝货币市场基金A类 |
003246 |
低风险 |
R1 |
|
16 |
华泰柏瑞天添宝货币市场基金B类 |
003871 |
低风险 |
R1 |
|
17 |
华泰柏瑞量化先行混合型证券投资基金 |
460009 |
中风险 |
R3 |
|
18 |
华泰柏瑞量化增强混合型证券投资基金A类 |
000172 |
中风险 |
R3 |
|
19 |
华泰柏瑞量化优选灵活配置混合型证券投资基金 |
000877 |
中风险 |
R3 |
|
20 |
华泰柏瑞量化驱动灵活配置混合型证券投资基金A类 |
001074 |
中风险 |
R3 |
|
21 |
华泰柏瑞量化驱动灵活配置混合型证券投资基金C类 |
006531 |
中风险 |
R3 |
|
22 |
华泰柏瑞量化智慧灵活配置混合型证券投资基金A类 |
001244 |
中风险 |
R3 |
|
23 |
华泰柏瑞量化智慧灵活配置混合型证券投资基金C类 |
006104 |
中风险 |
R3 |
|
24 |
华泰柏瑞量化绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金 |
001073 |
中风险 |
R3 |
|
25 |
华泰柏瑞量化对冲稳健收益定期开放混合型发起式证券投资基金 |
002804 |
中风险 |
R3 |
|
26 |
华泰柏瑞量化创优灵活配置混合型证券投资基金 |
004394 |
中风险 |
R3 |
|
27 |
华泰柏瑞量化阿尔法灵活配置混合型证券投资基金A类 |
005055 |
中风险 |
R3 |
|
28 |
华泰柏瑞量化阿尔法灵活配置混合型证券投资基金C类 |
006532 |
中风险 |
R3 |
|
29 |
华泰柏瑞港股通量化灵活配置混合型证券投资基金 |
005269 |
中风险 |
R3 |
|
30 |
华泰柏瑞亚洲领导企业混合型证券投资基金 |
460010 |
中风险 |
R3 |
|
31 |
华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接基金 |
460220 |
中风险 |
R3 |
|
32 |
华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类 |
460300 |
中风险 |
R3 |
|
33 |
华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金C类 |
006131 |
中风险 |
R3 |
|
34 |
华泰柏瑞中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类 |
001214 |
中风险 |
R3 |
|
35 |
华泰柏瑞中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金C类 |
006087 |
中风险 |
R3 |
|
36 |
华泰柏瑞MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类 |
006286 |
中风险 |
R3 |
|
37 |
华泰柏瑞MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金联接基金C类 |
006293 |
中风险 |
R3 |
|
38 |
华泰柏瑞创新升级混合型证券投资基金 |
000566 |
中风险 |
R3 |
|
39 |
华泰柏瑞创新动力灵活配置混合型证券投资基金 |
000967 |
中风险 |
R3 |
|
40 |
华泰柏瑞积极优选股票型证券投资基金 |
001097 |
中风险 |
R3 |
|
41 |
华泰柏瑞消费成长灵活配置混合型证券投资基金 |
001069 |
中风险 |
R3 |
|
42 |
华泰柏瑞新利灵活配置混合型证券投资基金A类 |
001247 |
中风险 |
R3 |
|
43 |
华泰柏瑞新利灵活配置混合型证券投资基金C类 |
002091 |
中风险 |
R3 |
|
44 |
华泰柏瑞健康生活灵活配置混合型证券投资基金 |
001398 |
中风险 |
R3 |
|
45 |
华泰柏瑞激励动力灵活配置混合型证券投资基金A类 |
001815 |
中风险 |
R3 |
|
46 |
华泰柏瑞激励动力灵活配置混合型证券投资基金C类 |
002082 |
中风险 |
R3 |
|
47 |
华泰柏瑞多策略灵活配置混合型证券投资基金 |
003175 |
中风险 |
R3 |
|
48 |
华泰柏瑞新经济沪港深灵活配置混合型证券投资基金 |
003413 |
中风险 |
R3 |
|
49 |
华泰柏瑞生物医药灵活配置混合型证券投资基金 |
004905 |
中风险 |
R3 |
|
50 |
华泰柏瑞富利灵活配置混合型证券投资基金 |
004475 |
中风险 |
R3 |
|
51 |
华泰柏瑞战略新兴产业混合型证券投资基金 |
005409 |
中风险 |
R3 |
|
52 |
华泰柏瑞新金融地产灵活配置混合型证券投资基金 |
005576 |
中风险 |
R3 |
|
53 |
华泰柏瑞国企整合精选混合型证券投资基金 |
005806 |
中风险 |
R3 |
|
54 |
华泰柏瑞医疗健康混合型证券投资基金 |
005805 |
中风险 |
R3 |
|
55 |
华泰柏瑞现代服务业混合型证券投资基金 |
006236 |
中风险 |
R3 |
|
56 |
华泰柏瑞核心优势混合型证券投资基金 |
006643 |
中风险 |
R3 |
|
57 |
华泰柏瑞量化明选混合型证券投资基金A类 |
006942 |
中风险 |
R3 |
|
58 |
华泰柏瑞量化明选混合型证券投资基金C类 |
006943 |
中风险 |
R3 |
|
59 |
华泰柏瑞鸿利中短债债券型证券投资基金A类 |
009093 |
低风险 |
R2 |
|
60 |
华泰柏瑞鸿利中短债债券型证券投资基金C类 |
009094 |
低风险 |
R2 |
|
61 |
华泰柏瑞品质优选混合型证券投资基金A类 |
009990 |
中风险 |
R3 |
|
62 |
华泰柏瑞品质优选混合型证券投资基金C类 |
009991 |
中风险 |
R3 |
|
63 |
东方龙混合型开放式证券投资基金 |
400001 |
中风险 |
R3 |
|
64 |
东方精选混合型开放式证券投资基金 |
400003(前端) |
中风险 |
R3 |
|
65 |
东方金账簿货币市场证券投资基金A |
400005 |
低风险 |
R1 |
|
66 |
东方金账簿货币市场证券投资基金B |
400006 |
低风险 |
R1 |
|
67 |
东方策略成长混合型开放式证券投资基金 |
400007（前端） |
中风险 |
R3 |
|
68 |
东方稳健回报债券型证券投资基金 |
400009 |
中风低险 |
R2 |
|
69 |
东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金A |
400013 |
中风险 |
R3 |
|
70 |
东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金C |
007687 |
中风险 |
R3 |
|
71 |
东方强化收益债券型证券投资基金 |
400016 |
中低风险 |
R2 |
|
72 |
东方成长回报平衡混合型证券投资基金 |
400020 |
中风险 |
R3 |
|
73 |
东方金元宝货币市场证券投资基金 |
001987 |
低风险 |
R1 |
|
74 |
东方金证通货币市场证券投资基金 |
002243 |
低风险 |
R1 |
|
75 |
财通价值动量混合 |
720001 |
中风险 |
R3 |
|
76 |
财通成长优选混合 |
001480 |
中风险 |
R3 |
|
77 |
财通可持续混合 |
000017 |
中风险 |
R3 |
|
78 |
财通量化核心优选 |
006157 |
中风险 |
R3 |
|
79 |
财通新视野灵活配置混合A |
005851 |
中风险 |
R3 |
|
80 |
财通新视野灵活配置混合C |
005959 |
中风险 |
R3 |
|
81 |
财通新兴蓝筹混合A |
006522 |
中风险 |
R3 |
|
82 |
财通新兴蓝筹混合C |
006523 |
中风险 |
R3 |
|
83 |
财通量化价值优选混合 |
005850 |
中风险 |
R3 |
|
84 |
财通多策略稳健增长债券A |
720002 |
中低风险 |
R2 |
|
85 |
财通收益增强债券A |
720003 |
中低风险 |
R2 |
|
86 |
财通纯债债券A |
000497 |
中低风险 |
R2 |
|
87 |
财通安瑞短债债券A |
006965 |
中低风险 |
R2 |
|
88 |
财通安瑞短债债券C |
006966 |
中低风险 |
R2 |
|
89 |
中证财通可持续发展100指数A |
000042 |
中风险 |
R3 |
|
90 |
财通中证香港红利等权指数A |
006658 |
中风险 |
R3 |
|
91 |
财通中证香港红利等权指数C |
006659 |
中风险 |
R3 |
|
92 |
财通集成电路A |
006502 |
中风险 |
R3 |
|
93 |
财通集成电路C |
006503 |
中风险 |
R3 |
|
94 |
财通宝货币A |
002957 |
低风险 |
R1 |
|
95 |
财通宝货币B |
002958 |
低风险 |
R1 |
|
96 |
博时价值增长混合 |
050001 |
中高风险 |
R4 |
|
97 |
博时沪深300指数A |
050002 |
中高风险 |
R4 |
|
98 |
博时沪深300指数C |
002385 |
中高风险 |
R4 |
|
99 |
博时现金收益货币A |
050003 |
低风险 |
R1 |
|
100 |
博时现金收益货币B |
000665 |
低风险 |
R1 |
|
101 |
博时精选混合A |
050004 |
中高风险 |
R4 |
|
102 |
博时稳定价值债券A |
050106 |
中低风险 |
R2 |
|
103 |
博时稳定价值债券B |
050006 |
中低风险 |
R2 |
|
104 |
博时平衡配置混合 |
050007 |
中高风险 |
R4 |
|
105 |
博时第三产业混合 |
050008 |
中高风险 |
R4 |
|
106 |
博时新兴成长混合 |
050009 |
中高风险 |
R4 |
|
107 |
博时特许价值混合A |
050010 |
中风险 |
R3 |
|
108 |
博时信用债券A |
050011 |
中风险 |
R3 |
|
109 |
博时信用债券C |
050111 |
中风险 |
R3 |
|
110 |
博时策略混合 |
050012 |
中高风险 |
R4 |
|
111 |
博时上证超大盘ETF联接 |
050013 |
中高风险 |
R4 |
|
112 |
博时创业成长混合A |
050014 |
中高风险 |
R4 |
|
113 |
博时创业成长混合C |
002553 |
中高风险 |
R4 |
|
114 |
博时大中华亚太精选股票(QDII) |
050015 |
中高风险 |
R4 |
|
115 |
博时宏观回报债券A |
050016 |
中风险 |
R3 |
|
116 |
博时宏观回报债券C |
050116 |
中风险 |
R3 |
|
117 |
博时行业轮动混合 |
050018 |
中高风险 |
R4 |
|
118 |
博时转债增强债券A |
050019 |
中高风险 |
R4 |
|
119 |
博时转债增强债券C |
050119 |
中高风险 |
R4 |
|
120 |
博时抗通胀增强回报(QDII-FOF) |
050020 |
中高风险 |
R4 |
|
121 |
博时创业板ETF联接A |
050021 |
中高风险 |
R4 |
|
122 |
博时创业板ETF联接C |
006733 |
中高风险 |
R4 |
|
123 |
博时回报混合 |
050022 |
中高风险 |
R4 |
|
124 |
博时天颐债券A |
050023 |
中风险 |
R3 |
|
125 |
博时天颐债券C |
050123 |
中风险 |
R3 |
|
126 |
博时上证资源ETF联接 |
050024 |
中高风险 |
R4 |
|
127 |
博时标普500ETF联接A(QDII) |
050025 |
中高风险 |
R4 |
|
128 |
博时标普500ETF联接C(QDII) |
006075 |
中高风险 |
R4 |
|
129 |
博时医疗保健混合A |
050026 |
中高风险 |
R4 |
|
130 |
博时信用债纯债债券A |
050027 |
中低风险 |
R2 |
|
131 |
博时信用债纯债债券C |
001661 |
中低风险 |
R2 |
|
132 |
博时安心收益定期开放债券A |
050028 |
中低风险 |
R2 |
|
133 |
博时安心收益定期开放债券C |
050128 |
中低风险 |
R2 |
|
134 |
博时亚洲票息收益债券(QDII) |
050030 |
中风险 |
R3 |
|
135 |
博时价值增长贰号混合 |
050201 |
中高风险 |
R4 |
|
136 |
博时安盈债券A |
000084 |
中低风险 |
R2 |
|
137 |
博时安盈债券C |
000085 |
中低风险 |
R2 |
|
138 |
博时岁岁增利一年定期开放债券 |
000200 |
中低风险 |
R2 |
|
139 |
博时裕益混合 |
000219 |
中高风险 |
R4 |
|
140 |
博时月月薪定期支付债券 |
000246 |
中低风险 |
R2 |
|
141 |
博时内需增长混合 |
000264 |
中高风险 |
R4 |
|
142 |
博时双月薪定期支付债券 |
000277 |
中低风险 |
R2 |
|
143 |
博时裕隆混合 |
000652 |
中高风险 |
R4 |
|
144 |
博时天天增利货币A |
000734 |
低风险 |
R1 |
|
145 |
博时天天增利货币B |
000735 |
低风险 |
R1 |
|
146 |
博时产业新动力混合A |
000936 |
中高风险 |
R4 |
|
147 |
博时产业新动力混合C |
005878 |
中高风险 |
R4 |
|
148 |
博时互联网混合 |
001125 |
中高风险 |
R4 |
|
149 |
博时沪港深混合A |
001215 |
中高风险 |
R4 |
|
150 |
博时沪港深混合C |
002555 |
中高风险 |
R4 |
|
151 |
博时淘金100指数A类 |
001242 |
中高风险 |
R4 |
|
152 |
博时国企改革股票 |
001277 |
中高风险 |
R4 |
|
153 |
博时上证50ETF联接A |
001237 |
中高风险 |
R4 |
|
154 |
博时上证50ETF联接C |
005737 |
中高风险 |
R4 |
|
155 |
博时丝路主题股票A |
001236 |
中高风险 |
R4 |
|
156 |
博时丝路主题股票C |
002556 |
中高风险 |
R4 |
|
157 |
博时安誉18个月定开债 |
002048 |
中低风险 |
R2 |
|
158 |
博时外延增长混合 |
002142 |
中高风险 |
R4 |
|
159 |
博时安泰18个月定开债A |
002356 |
中低风险 |
R2 |
|
160 |
博时安泰18个月定开债C |
002357 |
中低风险 |
R2 |
|
161 |
博时安瑞18个月定开债A |
002476 |
中低风险 |
R2 |
|
162 |
博时安瑞18个月定开债C |
002477 |
中低风险 |
R2 |
|
163 |
博时银联智惠大数据100A |
002588 |
中高风险 |
R4 |
|
164 |
博时银联智惠大数据100C |
004416 |
中高风险 |
R4 |
|
165 |
博时黄金ETF联接A |
002610 |
中高风险 |
R4 |
|
166 |
博时黄金ETF联接C |
002611 |
中高风险 |
R4 |
|
167 |
博时工业4.0主题股票 |
002595 |
中高风险 |
R4 |
|
168 |
博时颐泰混合A |
002813 |
中风险 |
R3 |
|
169 |
博时颐泰混合C |
002814 |
中风险 |
R3 |
|
170 |
博时安祺6个月定开债A |
003239 |
中低风险 |
R2 |
|
171 |
博时安祺6个月定开债C |
003240 |
中低风险 |
R2 |
|
172 |
博时乐臻定开混合 |
003331 |
中风险 |
R3 |
|
173 |
博时安诚3个月定开债A |
003564 |
中低风险 |
R2 |
|
174 |
博时安诚3个月定开债C |
003565 |
中低风险 |
R2 |
|
175 |
博时沪港深价值优选A |
004091 |
中高风险 |
R4 |
|
176 |
博时沪港深价值优选C |
004092 |
中高风险 |
R4 |
|
177 |
博时汇智回报混合 |
004448 |
中高风险 |
R4 |
|
178 |
博时逆向投资混合A |
004434 |
中高风险 |
R4 |
|
179 |
博时逆向投资混合C |
004435 |
中高风险 |
R4 |
|
180 |
博时文体娱乐混合 |
002424 |
中高风险 |
R4 |
|
181 |
博时新兴消费主题混合 |
004505 |
中高风险 |
R4 |
|
182 |
博时量化平衡混合 |
004495 |
中高风险 |
R4 |
|
183 |
博时战略新兴产业混合 |
004677 |
中高风险 |
R4 |
|
184 |
博时军工主题股票 |
004698 |
中高风险 |
R4 |
|
185 |
博时中证500指数增强A |
005062 |
中高风险 |
R4 |
|
186 |
博时中证500指数增强C |
005795 |
中高风险 |
R4 |
|
187 |
博时厚泽回报混合A |
005265 |
中高风险 |
R4 |
|
188 |
博时厚泽回报混合C |
005266 |
中高风险 |
R4 |
|
189 |
博时创新驱动混合A |
005482 |
中高风险 |
R4 |
|
190 |
博时创新驱动混合C |
005483 |
中高风险 |
R4 |
|
191 |
博时量化多策略股票A |
005635 |
中高风险 |
R4 |
|
192 |
博时量化多策略股票C |
005636 |
中高风险 |
R4 |
|
193 |
博时量化价值股票A |
005960 |
中高风险 |
R4 |
|
194 |
博时量化价值股票C |
005961 |
中高风险 |
R4 |
|
195 |
博时荣享回报定开混合A |
006158 |
中高风险 |
R4 |
|
196 |
博时荣享回报定开混合C |
006159 |
中高风险 |
R4 |
|
197 |
博时央调ETF联接A |
006438 |
中高风险 |
R4 |
|
198 |
博时央调ETF联接C |
006439 |
中高风险 |
R4 |
|
199 |
博时中债1-3政金债指数A |
006633 |
中低风险 |
R2 |
|
200 |
博时中债1-3政金债指数C |
006634 |
中低风险 |
R2 |
|
201 |
博时中债3-5口行债指数A |
006727 |
中低风险 |
R2 |
|
202 |
博时中债3-5口行债指数C |
006728 |
中低风险 |
R2 |
|
203 |
博时汇悦回报混合 |
006813 |
中高风险 |
R4 |
|
204 |
博时中债5-10农发行A |
006848 |
中低风险 |
R2 |
|
205 |
博时中债5-10农发行C |
006849 |
中低风险 |
R2 |
|
206 |
博时中债1-3年国开行A |
007147 |
中低风险 |
R2 |
|
207 |
博时中债1-3年国开行C |
007148 |
中低风险 |
R2 |
|
208 |
博时中债3-5国开行A |
007485 |
中低风险 |
R2 |
|
209 |
博时中债3-5国开行C |
007486 |
中低风险 |
R2 |
|
210 |
博时央创ETF联接A |
007796 |
中高风险 |
R4 |
|
211 |
博时央创ETF联接C |
007797 |
中高风险 |
R4 |
