根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,制定了《和合期货有限公司基金产品适当性风险等级划分方法与说明》。和合期货有限公司将基金产品按照风险由低到高顺序,依次划分为:R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。
一、评估因素
划分产品风险等级时综合考虑了流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品的过往业绩等因素,审慎考虑了以下因素:
(一)本金存在损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;
(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;
(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;
(七)其他有可能构成投资风险的因素。
二、基金产品和投资者类型匹配
基金产品和投资者类型匹配 |
|||||
产品等级 |
投资者类型 |
||||
C1 |
C2 |
C3 |
C4 |
C5 |
|
保守型 |
稳健型 |
平衡型 |
积极型 |
激进型 |
|
R1低风险 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
R2中低风险 |
× |
√ |
√ |
√ |
√ |
R3中风险 |
× |
× |
√ |
√ |
√ |
R4中高风险 |
× |
× |
× |
√ |
√ |
R5高风险 |
× |
× |
× |
× |
√ |
(一)C1保守型投资者(含最低风险承受能力类别),可购买R1低风险等级的基金产品。
最低风险承受能力类别投资者仅能购买R1低风险等级的基金产品,不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。
(二)C2稳健型投资者可购买基金风险等级为R2中低风险等级及以下风险等级的基金产品;
(三)C3平衡型投资者可购买基金风险等级为R3中风险等级及以下风险等级的基金产品;
(四)C4积极型投资者可购买基金风险等级为R4中高风险等级及以下风险等级的基金产品;
(五)C5激进型投资者可购买基金风险等级为R5高风险等级及以下风险等级的基金产品。
具体产品风险等级名录见附件:
附件:
基金产品风险等级名录
序号 |
基金代码 |
基金简称 |
风险等级名称 |
风险等级 |
1 |
400007 |
东方策略成长混合型开放式证券投资基金 |
中风险 |
R3 |
2 |
400001 |
东方龙混合型开放式证券投资基金 |
中风险 |
R3 |
3 |
400003 |
东方精选混合型开放式证券投资基金 |
中风险 |
R3 |
4 |
400013 |
东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金 |
中风险 |
R3 |
5 |
400016 |
东方强化收益债券型证劵投资基金 |
中低风险 |
R2 |
6 |
001450 |
东方稳定增利债券型证券投资基金A类 |
中低风险 |
R2 |
7 |
400009 |
东方稳健回报债券型证券投资基金 |
中低风险 |
R2 |
8 |
400020 |
东方安心收益保本混合型证券投资基金 |
低风险 |
R1 |
9 |
002648 |
东方合家保本混合型证券投资基金 |
低风险 |
R1 |
10 |
400005 |
东方金账簿货币市场证券投资基金A |
低风险 |
R1 |
11 |
400006 |
东方金账簿货币市场证券投资基金B |
低风险 |
R1 |
12 |
001987 |
东方金元宝货币市场基金 |
低风险 |
R1 |
13 |
002243 |
东方金证通货币市场基金 |
低风险 |
R1 |