根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,制定了《和合期货有限公司基金产品适当性风险等级划分方法与说明》。和合期货有限公司将基金产品按照风险由低到高顺序,依次划分为:R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。

一、评估因素

划分产品风险等级时综合考虑了流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品的过往业绩等因素,审慎考虑了以下因素:

(一)本金存在损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;

(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;

(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;

(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;

(七)其他有可能构成投资风险的因素。

二、基金产品和投资者类型匹配

 

基金产品和投资者类型匹配

产品等级

投资者类型

C1

C2

C3

C4

C5

保守型

稳健型

平衡型

积极型

激进型

R1低风险

R2中低风险

×

R3中风险

×

×

R4中高风险

×

×

×

R5高风险

×

×

×

×

 

(一)C1保守型投资者(含最低风险承受能力类别),可购买R1低风险等级的基金产品。

  最低风险承受能力类别投资者仅能购买R1低风险等级的基金产品,不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为,不得突破相关准入资格的限制。

(二)C2稳健型投资者可购买基金风险等级为R2中低风险等级及以下风险等级的基金产品;

(三)C3平衡型投资者可购买基金风险等级为R3中风险等级及以下风险等级的基金产品;

(四)C4积极型投资者可购买基金风险等级为R4中高风险等级及以下风险等级的基金产品;

(五)C5激进型投资者可购买基金风险等级为R5高风险等级及以下风险等级的基金产品。

具体产品风险等级名录见附件:

基金产品风险等级名录

华泰柏瑞基金管理有限公司

序号

基金名称

基金代码

风险等级名称

我司建议风险等级

1

华泰柏瑞盛世中国混合型证券投资基金

460001

中风险

R3

2

华泰柏瑞积极成长混合型证券投资基金A

460002

中风险

R3

3

华泰柏瑞价值增长混合型证券投资基金

460005

中风险

R3

4

华泰柏瑞行业领先混合型证券投资基金

460007

中风险

R3

5

华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金B

460003

中低风险

R2

6

华泰柏瑞丰盛纯债债券型证券投资基金A

000187

中低风险

R2

7

华泰柏瑞丰盛纯债债券型证券投资基金C

000188

中低风险

R2

8

华泰柏瑞丰汇债券型证券投资基金A

000421

中低风险

R2

9

华泰柏瑞丰汇债券型证券投资基金C

000422

中低风险

R2

10

华泰柏瑞季季红债券型证券投资基金

000186

中低风险

R2

11

华泰柏瑞稳健收益债券型证券投资基金A

460008

中低风险

R2

12

华泰柏瑞稳健收益债券型证券投资基金C

460108

中低风险

R2

13

华泰柏瑞货币市场证券投资基金A

460006

低风险

R1

14

华泰柏瑞货币市场证券投资基金B

460106

低风险

R1

15

华泰柏瑞天添宝货币市场基金A

003246

低风险

R1

16

华泰柏瑞天添宝货币市场基金B

003871

低风险

R1

17

华泰柏瑞量化先行混合型证券投资基金

460009

中风险

R3

18

华泰柏瑞量化增强混合型证券投资基金A

000172

中风险

R3

19

华泰柏瑞量化优选灵活配置混合型证券投资基金

000877

中风险

R3

20

华泰柏瑞量化驱动灵活配置混合型证券投资基金A

001074

中风险

R3

21

华泰柏瑞量化驱动灵活配置混合型证券投资基金C

006531

中风险

R3

22

华泰柏瑞量化智慧灵活配置混合型证券投资基金A

001244

中风险

R3

23

华泰柏瑞量化智慧灵活配置混合型证券投资基金C

006104

中风险

R3

24

华泰柏瑞量化绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金

001073

中风险

R3

25

华泰柏瑞量化对冲稳健收益定期开放混合型发起式证券投资基金

002804

中风险

R3

26

华泰柏瑞量化创优灵活配置混合型证券投资基金

004394

中风险

R3

27

华泰柏瑞量化阿尔法灵活配置混合型证券投资基金A

005055

中风险

R3

28

华泰柏瑞量化阿尔法灵活配置混合型证券投资基金C

006532

中风险

R3

29

华泰柏瑞港股通量化灵活配置混合型证券投资基金

005269

中风险

R3

30

华泰柏瑞亚洲领导企业混合型证券投资基金

460010

中风险

R3

31

华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接基金

460220

中风险

R3

32

华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金A

460300

中风险

R3

33

华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金C

006131

中风险

R3

34

华泰柏瑞中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金A

001214

中风险

R3

35

华泰柏瑞中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金C

006087

中风险

R3

36

华泰柏瑞MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金联接基金A

006286

中风险

R3

37

华泰柏瑞MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金联接基金C

006293

中风险

R3

38

华泰柏瑞创新升级混合型证券投资基金

000566

中风险

R3

39

华泰柏瑞创新动力灵活配置混合型证券投资基金

000967

中风险

R3

40

华泰柏瑞积极优选股票型证券投资基金

001097

中风险

R3

41

华泰柏瑞消费成长灵活配置混合型证券投资基金

001069

中风险

R3

42

华泰柏瑞新利灵活配置混合型证券投资基金A

001247

中风险

R3

43

华泰柏瑞新利灵活配置混合型证券投资基金C

002091

中风险

R3

44

华泰柏瑞健康生活灵活配置混合型证券投资基金

001398

中风险

R3

45

华泰柏瑞激励动力灵活配置混合型证券投资基金A

001815

中风险

R3

46

华泰柏瑞激励动力灵活配置混合型证券投资基金C

002082

中风险

R3

47

华泰柏瑞多策略灵活配置混合型证券投资基金

003175

中风险

R3

48

华泰柏瑞新经济沪港深灵活配置混合型证券投资基金

003413

中风险

R3

49

华泰柏瑞生物医药灵活配置混合型证券投资基金

004905

中风险

R3

50

华泰柏瑞富利灵活配置混合型证券投资基金

004475

中风险

R3

51

华泰柏瑞战略新兴产业混合型证券投资基金

005409

中风险

R3

52

华泰柏瑞新金融地产灵活配置混合型证券投资基金

005576

中风险

R3

53

华泰柏瑞国企整合精选混合型证券投资基金

005806

中风险

R3

54

华泰柏瑞医疗健康混合型证券投资基金

005805

中风险

R3

55

华泰柏瑞现代服务业混合型证券投资基金

006236

中风险

R3

56

华泰柏瑞核心优势混合型证券投资基金

006643

中风险

R3

57

华泰柏瑞量化明选混合型证券投资基金A

006942

中风险

R3

58

华泰柏瑞量化明选混合型证券投资基金C

006943

中风险

R3

东方基金管理有限责任公司

59

东方龙混合型开放式证券投资基金

400001

中风险

R3

60

东方精选混合型开放式证券投资基金

400003(前端)

中风险

R3

61

东方金账簿货币市场证券投资基金A

400005

低风险

R1

62

东方金账簿货币市场证券投资基金B

400006

低风险

R1

63

东方策略成长混合型开放式证券投资基金

400007

(前端)

中风险

R3

64

东方稳健回报债券型证券投资基金

400009

中风低险

R2

65

东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金A

400013

中风险

R3

66

东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金C

007687

中风险

R3

67

东方强化收益债券型证券投资基金

400016

中低风险

R2

68

东方成长回报平衡混合型证券投资基金

400020

中风险

R3

69

东方金元宝货币市场证券投资基金

001987

低风险

R1

70

东方金证通货币市场证券投资基金

002243

低风险

R1

财通基金管理有限公司

71

财通价值动量混合

720001

中风险

R3

72

财通成长优选混合

001480

中风险

R3

73

财通可持续混合

000017

中风险

R3

74

财通量化核心优选

006157

中风险

R3

75

财通新视野灵活配置混合A

005851

中风险

R3

76

财通新视野灵活配置混合C

005959

中风险

R3

77

财通新兴蓝筹混合A

006522

中风险

R3

78

财通新兴蓝筹混合C

006523

中风险

R3

79

财通量化价值优选混合

005850

中风险

R3

80

财通多策略稳健增长债券A

720002

中低风险

R2

81

财通收益增强债券A

720003

中低风险

R2

82

财通纯债债券A

000497

中低风险

R2

83

财通安瑞短债债券A

006965

中低风险

R2

84

财通安瑞短债债券C

006966

中低风险

R2

85

中证财通可持续发展100指数A

000042

中风险

R3

86

财通中证香港红利等权指数A

006658

中风险

R3

87

财通中证香港红利等权指数C

006659

中风险

R3

88

财通集成电路A

006502

中风险

R3

89

财通集成电路C

006503

中风险

R3

90

财通宝货币A

002957

低风险

R1

91

财通宝货币B

002958

低风险

R1