和合期货有限公司

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，制定了《和合期货有限公司基金产品适当性风险等级划分方法与说明》。和合期货有限公司将基金产品按照风险由低到高顺序，依次划分为：R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。

一、评估因素

划分产品风险等级时综合考虑了流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品的过往业绩等因素，审慎考虑了以下因素：

（一）本金存在损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；

（二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；

（三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；

（四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；

（五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；

（六）自律组织认定的高风险产品或者服务；

（七）其他有可能构成投资风险的因素。

二、基金产品和投资者类型匹配

基金产品和投资者类型匹配
产品等级	投资者类型
	C1	C2	C3	C4	C5
	保守型	稳健型	平衡型	积极型	激进型
R1低风险	√	√	√	√	√
R2中低风险	×	√	√	√	√
R3中风险	×	×	√	√	√
R4中高风险	×	×	×	√	√
R5高风险	×	×	×	×	√

（一）C1保守型投资者（含最低风险承受能力类别），可购买R1低风险等级的基金产品。

最低风险承受能力类别投资者仅能购买R1低风险等级的基金产品，不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务。普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。

（二）C2稳健型投资者可购买基金风险等级为R2中低风险等级及以下风险等级的基金产品；

（三）C3平衡型投资者可购买基金风险等级为R3中风险等级及以下风险等级的基金产品；

（四）C4积极型投资者可购买基金风险等级为R4中高风险等级及以下风险等级的基金产品；

（五）C5激进型投资者可购买基金风险等级为R5高风险等级及以下风险等级的基金产品。

具体产品风险等级名录见附件：

基金产品风险等级名录

序号	基金名称	基金代码	原风险等级名称	我司建议风险等级
1	华泰柏瑞盛世中国混合型证券投资基金	460001	中风险	R3
2	华泰柏瑞积极成长混合型证券投资基金A类	460002	中风险	R3
3	华泰柏瑞价值增长混合型证券投资基金	460005	中风险	R3
4	华泰柏瑞行业领先混合型证券投资基金	460007	中风险	R3
5	华泰柏瑞金字塔稳本增利债券型证券投资基金B类	460003	中低风险	R2
6	华泰柏瑞丰盛纯债债券型证券投资基金A类	000187	中低风险	R2
7	华泰柏瑞丰盛纯债债券型证券投资基金C类	000188	中低风险	R2
8	华泰柏瑞丰汇债券型证券投资基金A类	000421	中低风险	R2
9	华泰柏瑞丰汇债券型证券投资基金C类	000422	中低风险	R2
10	华泰柏瑞季季红债券型证券投资基金	000186	中低风险	R2
11	华泰柏瑞稳健收益债券型证券投资基金A类	460008	中低风险	R2
12	华泰柏瑞稳健收益债券型证券投资基金C类	460108	中低风险	R2
13	华泰柏瑞货币市场证券投资基金A类	460006	低风险	R1
14	华泰柏瑞货币市场证券投资基金B类	460106	低风险	R1
15	华泰柏瑞天添宝货币市场基金A类	003246	低风险	R1
16	华泰柏瑞天添宝货币市场基金B类	003871	低风险	R1
17	华泰柏瑞量化先行混合型证券投资基金	460009	中风险	R3
18	华泰柏瑞量化增强混合型证券投资基金A类	000172	中风险	R3
19	华泰柏瑞量化优选灵活配置混合型证券投资基金	000877	中风险	R3
20	华泰柏瑞量化驱动灵活配置混合型证券投资基金A类	001074	中风险	R3
21	华泰柏瑞量化驱动灵活配置混合型证券投资基金C类	006531	中风险	R3
22	华泰柏瑞量化智慧灵活配置混合型证券投资基金A类	001244	中风险	R3
23	华泰柏瑞量化智慧灵活配置混合型证券投资基金C类	006104	中风险	R3
24	华泰柏瑞量化绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金	001073	中风险	R3
25	华泰柏瑞量化对冲稳健收益定期开放混合型发起式证券投资基金	002804	中风险	R3
26	华泰柏瑞量化创优灵活配置混合型证券投资基金	004394	中风险	R3
27	华泰柏瑞量化阿尔法灵活配置混合型证券投资基金A类	005055	中风险	R3
28	华泰柏瑞量化阿尔法灵活配置混合型证券投资基金C类	006532	中风险	R3
29	华泰柏瑞港股通量化灵活配置混合型证券投资基金	005269	中风险	R3
30	华泰柏瑞亚洲领导企业混合型证券投资基金	460010	中风险	R3
31	华泰柏瑞上证中小盘交易型开放式指数证券投资基金联接基金	460220	中风险	R3
32	华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类	460300	中风险	R3
33	华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金联接基金C类	006131	中风险	R3
34	华泰柏瑞中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类	001214	中风险	R3
35	华泰柏瑞中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金C类	006087	中风险	R3
36	华泰柏瑞MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金联接基金A类	006286	中风险	R3
37	华泰柏瑞MSCI中国A股国际通交易型开放式指数证券投资基金联接基金C类	006293	中风险	R3
38	华泰柏瑞创新升级混合型证券投资基金	000566	中风险	R3
39	华泰柏瑞创新动力灵活配置混合型证券投资基金	000967	中风险	R3
40	华泰柏瑞积极优选股票型证券投资基金	001097	中风险	R3
41	华泰柏瑞消费成长灵活配置混合型证券投资基金	001069	中风险	R3
42	华泰柏瑞新利灵活配置混合型证券投资基金A类	001247	中风险	R3
43	华泰柏瑞新利灵活配置混合型证券投资基金C类	002091	中风险	R3
44	华泰柏瑞健康生活灵活配置混合型证券投资基金	001398	中风险	R3
45	华泰柏瑞激励动力灵活配置混合型证券投资基金A类	001815	中风险	R3
46	华泰柏瑞激励动力灵活配置混合型证券投资基金C类	002082	中风险	R3
47	华泰柏瑞多策略灵活配置混合型证券投资基金	003175	中风险	R3
48	华泰柏瑞新经济沪港深灵活配置混合型证券投资基金	003413	中风险	R3
49	华泰柏瑞生物医药灵活配置混合型证券投资基金	004905	中风险	R3
50	华泰柏瑞富利灵活配置混合型证券投资基金	004475	中风险	R3
51	华泰柏瑞战略新兴产业混合型证券投资基金	005409	中风险	R3
52	华泰柏瑞新金融地产灵活配置混合型证券投资基金	005576	中风险	R3
53	华泰柏瑞国企整合精选混合型证券投资基金	005806	中风险	R3
54	华泰柏瑞医疗健康混合型证券投资基金	005805	中风险	R3
55	华泰柏瑞现代服务业混合型证券投资基金	006236	中风险	R3
56	华泰柏瑞核心优势混合型证券投资基金	006643	中风险	R3
57	华泰柏瑞量化明选混合型证券投资基金A类	006942	中风险	R3
58	华泰柏瑞量化明选混合型证券投资基金C类	006943	中风险	R3
59	华泰柏瑞鸿利中短债债券型证券投资基金A类	009093	低风险	R2
60	华泰柏瑞鸿利中短债债券型证券投资基金C类	009094	低风险	R2
61	华泰柏瑞品质优选混合型证券投资基金A类	009990	中风险	R3
62	华泰柏瑞品质优选混合型证券投资基金C类	009991	中风险	R3
63	东方龙混合型开放式证券投资基金	400001	中风险	R3
64	东方精选混合型开放式证券投资基金	400003(前端)	中风险	R3
65	东方金账簿货币市场证券投资基金A	400005	低风险	R1
66	东方金账簿货币市场证券投资基金B	400006	低风险	R1
67	东方策略成长混合型开放式证券投资基金	400007（前端）	中风险	R3
68	东方稳健回报债券型证券投资基金	400009	中风低险	R2
69	东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金A	400013	中风险	R3
70	东方成长收益平衡混合型开放式证券投资基金C	007687	中风险	R3
71	东方强化收益债券型证券投资基金	400016	中低风险	R2
72	东方成长回报平衡混合型证券投资基金	400020	中风险	R3
73	东方金元宝货币市场证券投资基金	001987	低风险	R1
74	东方金证通货币市场证券投资基金	002243	低风险	R1
75	财通价值动量混合	720001	中风险	R3
76	财通成长优选混合	001480	中风险	R3
77	财通可持续混合	000017	中风险	R3
78	财通量化核心优选	006157	中风险	R3
79	财通新视野灵活配置混合A	005851	中风险	R3
80	财通新视野灵活配置混合C	005959	中风险	R3
81	财通新兴蓝筹混合A	006522	中风险	R3
82	财通新兴蓝筹混合C	006523	中风险	R3
83	财通量化价值优选混合	005850	中风险	R3
84	财通多策略稳健增长债券A	720002	中低风险	R2
85	财通收益增强债券A	720003	中低风险	R2
86	财通纯债债券A	000497	中低风险	R2
87	财通安瑞短债债券A	006965	中低风险	R2
88	财通安瑞短债债券C	006966	中低风险	R2
89	中证财通可持续发展100指数A	000042	中风险	R3
90	财通中证香港红利等权指数A	006658	中风险	R3
91	财通中证香港红利等权指数C	006659	中风险	R3
92	财通集成电路A	006502	中风险	R3
93	财通集成电路C	006503	中风险	R3
94	财通宝货币A	002957	低风险	R1
95	财通宝货币B	002958	低风险	R1
96	博时价值增长混合	050001	中高风险	R4
97	博时沪深300指数A	050002	中高风险	R4
98	博时沪深300指数C	002385	中高风险	R4
99	博时现金收益货币A	050003	低风险	R1
100	博时现金收益货币B	000665	低风险	R1
101	博时精选混合A	050004	中高风险	R4
102	博时稳定价值债券A	050106	中低风险	R2
103	博时稳定价值债券B	050006	中低风险	R2
104	博时平衡配置混合	050007	中高风险	R4
105	博时第三产业混合	050008	中高风险	R4
106	博时新兴成长混合	050009	中高风险	R4
107	博时特许价值混合A	050010	中风险	R3
108	博时信用债券A	050011	中风险	R3
109	博时信用债券C	050111	中风险	R3
110	博时策略混合	050012	中高风险	R4
111	博时上证超大盘ETF联接	050013	中高风险	R4
112	博时创业成长混合A	050014	中高风险	R4
113	博时创业成长混合C	002553	中高风险	R4
114	博时大中华亚太精选股票(QDII)	050015	中高风险	R4
115	博时宏观回报债券A	050016	中风险	R3
116	博时宏观回报债券C	050116	中风险	R3
117	博时行业轮动混合	050018	中高风险	R4
118	博时转债增强债券A	050019	中高风险	R4
119	博时转债增强债券C	050119	中高风险	R4
120	博时抗通胀增强回报(QDII-FOF)	050020	中高风险	R4
121	博时创业板ETF联接A	050021	中高风险	R4
122	博时创业板ETF联接C	006733	中高风险	R4
123	博时回报混合	050022	中高风险	R4
124	博时天颐债券A	050023	中风险	R3
125	博时天颐债券C	050123	中风险	R3
126	博时上证资源ETF联接	050024	中高风险	R4
127	博时标普500ETF联接A(QDII)	050025	中高风险	R4
128	博时标普500ETF联接C(QDII)	006075	中高风险	R4
129	博时医疗保健混合A	050026	中高风险	R4
130	博时信用债纯债债券A	050027	中低风险	R2
131	博时信用债纯债债券C	001661	中低风险	R2
132	博时安心收益定期开放债券A	050028	中低风险	R2
133	博时安心收益定期开放债券C	050128	中低风险	R2
134	博时亚洲票息收益债券(QDII)	050030	中风险	R3
135	博时价值增长贰号混合	050201	中高风险	R4
136	博时安盈债券A	000084	中低风险	R2
137	博时安盈债券C	000085	中低风险	R2
138	博时岁岁增利一年定期开放债券	000200	中低风险	R2
139	博时裕益混合	000219	中高风险	R4
140	博时月月薪定期支付债券	000246	中低风险	R2
141	博时内需增长混合	000264	中高风险	R4
142	博时双月薪定期支付债券	000277	中低风险	R2
143	博时裕隆混合	000652	中高风险	R4
144	博时天天增利货币A	000734	低风险	R1
145	博时天天增利货币B	000735	低风险	R1
146	博时产业新动力混合A	000936	中高风险	R4
147	博时产业新动力混合C	005878	中高风险	R4
148	博时互联网混合	001125	中高风险	R4
149	博时沪港深混合A	001215	中高风险	R4
150	博时沪港深混合C	002555	中高风险	R4
151	博时淘金100指数A类	001242	中高风险	R4
152	博时国企改革股票	001277	中高风险	R4
153	博时上证50ETF联接A	001237	中高风险	R4
154	博时上证50ETF联接C	005737	中高风险	R4
155	博时丝路主题股票A	001236	中高风险	R4
156	博时丝路主题股票C	002556	中高风险	R4
157	博时安誉18个月定开债	002048	中低风险	R2
158	博时外延增长混合	002142	中高风险	R4
159	博时安泰18个月定开债A	002356	中低风险	R2
160	博时安泰18个月定开债C	002357	中低风险	R2
161	博时安瑞18个月定开债A	002476	中低风险	R2
162	博时安瑞18个月定开债C	002477	中低风险	R2
163	博时银联智惠大数据100A	002588	中高风险	R4
164	博时银联智惠大数据100C	004416	中高风险	R4
165	博时黄金ETF联接A	002610	中高风险	R4
166	博时黄金ETF联接C	002611	中高风险	R4
167	博时工业4.0主题股票	002595	中高风险	R4
168	博时颐泰混合A	002813	中风险	R3
169	博时颐泰混合C	002814	中风险	R3
170	博时安祺6个月定开债A	003239	中低风险	R2
171	博时安祺6个月定开债C	003240	中低风险	R2
172	博时乐臻定开混合	003331	中风险	R3
173	博时安诚3个月定开债A	003564	中低风险	R2
174	博时安诚3个月定开债C	003565	中低风险	R2
175	博时沪港深价值优选A	004091	中高风险	R4
176	博时沪港深价值优选C	004092	中高风险	R4
177	博时汇智回报混合	004448	中高风险	R4
178	博时逆向投资混合A	004434	中高风险	R4
179	博时逆向投资混合C	004435	中高风险	R4
180	博时文体娱乐混合	002424	中高风险	R4
181	博时新兴消费主题混合	004505	中高风险	R4
182	博时量化平衡混合	004495	中高风险	R4
183	博时战略新兴产业混合	004677	中高风险	R4
184	博时军工主题股票	004698	中高风险	R4
185	博时中证500指数增强A	005062	中高风险	R4
186	博时中证500指数增强C	005795	中高风险	R4
187	博时厚泽回报混合A	005265	中高风险	R4
188	博时厚泽回报混合C	005266	中高风险	R4
189	博时创新驱动混合A	005482	中高风险	R4
190	博时创新驱动混合C	005483	中高风险	R4
191	博时量化多策略股票A	005635	中高风险	R4
192	博时量化多策略股票C	005636	中高风险	R4
193	博时量化价值股票A	005960	中高风险	R4
194	博时量化价值股票C	005961	中高风险	R4
195	博时荣享回报定开混合A	006158	中高风险	R4
196	博时荣享回报定开混合C	006159	中高风险	R4
197	博时央调ETF联接A	006438	中高风险	R4
198	博时央调ETF联接C	006439	中高风险	R4
199	博时中债1-3政金债指数A	006633	中低风险	R2
200	博时中债1-3政金债指数C	006634	中低风险	R2
201	博时中债3-5口行债指数A	006727	中低风险	R2
202	博时中债3-5口行债指数C	006728	中低风险	R2
203	博时汇悦回报混合	006813	中高风险	R4
204	博时中债5-10农发行A	006848	中低风险	R2
205	博时中债5-10农发行C	006849	中低风险	R2
206	博时中债1-3年国开行A	007147	中低风险	R2
207	博时中债1-3年国开行C	007148	中低风险	R2
208	博时中债3-5国开行A	007485	中低风险	R2
209	博时中债3-5国开行C	007486	中低风险	R2
210	博时央创ETF联接A	007796	中高风险	R4
211	博时央创ETF联接C	007797	中高风险	R4
212	博时消费创新混合型A	010326	中高风险	R4
213	博时消费创新混合型C	010327	中高风险	R4